Overview

Este livro oferece uma análise rigorosa da evolução das instituições bancárias, desde o seu papel como intermediários privados até à sua atual posição no centro da regulação financeira mundial. Destaca a influência das crises, da inovação e da globalização nos mecanismos de governação, bem como a crescente centralidade da gestão do risco. É dada especial atenção aos desafios de conformidade, nomeadamente através de medidas internacionais de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). O princípio Know Your Customer (KYC) é analisado como uma alavanca para a segurança e a ética.Por último, o livro explora os efeitos disruptivos da transformação digital da cadeia de blocos e da inteligência artificial nas práticas de conformidade, destacando os seus benefícios em termos de rastreabilidade, bem como os desafios que coloca em termos de confiança e proteção de dados. A conformidade é reavaliada como um vetor estratégico de resiliência e estabilidade.